Qualitätszertifikat CFP
Das international etablierte Qualitätszertifikat CFP „Certified Financial Planner“ tragen Finanzdienstleister und Personen aus den beratenden Berufen, die nach Ausbildung, Erfahrung und ethischem Anspruch einer internationalen Elite angehören.
BaFin Zulassung gem. § 32 KWG
ACM Financial Office erfüllt die Voraussetzungen des § 32 Kreditwesengeschäft und hat die Erlaubnis der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht zum Erbringen von Bankgeschäften und Finanzdienstleistungen.
MIFID
Die bestehenden nationalen Regelungen zur Abwicklung von Finanzdienstleistungen sehen erweiterte Bestimmungen zum Anlegerschutz, zur verbesserten Transparenz der Finanzmärkte und zur Integrität der Finanzdienstleister vor:
Best Execution umfasst die Verpflichtung, jene Ausführungsplätze des Wertpapierhandels auszuwählen, auf denen für ihre Kunden das gleichbleibend beste Ergebnis hinsichtlich der Kosten, Ausführungswahrscheinlichkeit und Schnelligkeit darstellbar ist. Die Trades sind dabei so zu dokumentieren, dass die Einhaltung der Best Execution und anderer MiFID-Bestimmungen nachgewiesen werden kann. Gewährt oder empfängt eine Wertpapierfirma Vorteile bei der Vermittlung eines Geschäfts, handelt sie gemäß der Richtlinie dann unredlich, wenn sie diese Vorteile dem Kunden gegenüber nicht offenlegt, insbesondere hinsichtlich Bestandsprovisionen und Retro-Provisionen (Kick-backs). Die ACM Financial Office hat die MIFID Anforderungen in vollen Umfang in Ihrem Geschäftskonzept berücksichtigt und in dem mit dem Kunden zu schließenden Verträgen verankert.
WpHG
Das Wertpapierhandelsgesetz (WpHG) reguliert den Wertpapierhandel in Deutschland und dient insbesondere der Kontrolle von Dienstleistungsunternehmen und Finanztermingeschäften, aber auch dem Schutz von Kunden. Zuständiges staatliches Aufsichtsorgan ist die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin). Das WpHG enthält unter anderem Veröffentlichungspflichten börsennotierter Unternehmen sowie Reglements wie etwa das Verbot von Insidergeschäften und eine diesbezügliche Anzeigepflicht in Verdachtsfällen. Ferner verpflichtet das Gesetz zur anlage- und anlegergerechten Beratung sowie zur Einholung und Dokumentation von Angaben des Kunden über seine Erfahrungen, Anlageziele, Vermögensverhältnisse und Risikobereitschaft. Das Risikomanagementsystem von ACM Financial Office wird den Anforderungen der zweiten Säule 2 von Basel II (MaRisk) gerecht. Es umfasst im Wesentlichen die Geschäfts- und Risikostrategie, das Risikotragfähigkeitskonzept, das Risikohandbuch und das OpRisk-Managementkonzept.