Vorteile im Klartext:
Leistungen, die Ihrer Individualität entsprechen
Die Vorteile des ganzheitlichen Beratungsansatzes sind vielfältig. Am deutlichsten treten sie im direkten Vergleich zutage – wir stellen die Leistung des Financial Office der marktüblichen Finanzberatung gegenüber.
Qualitätsaspekte der Vermögensberatung
| ACM Financial Office | Klassische Finanzberatung | |
|---|---|---|
| Zielperson/-gruppe | Vermögensinhaber und Familienmitglieder | Vermögensinhaber |
| Kooperation | Umfassende Kenntnis über die Interessen der Familienmitglieder | Selektive Wahrnehmung der Interessen des Vermögensinhabers |
| Beratungsziel | lösungsorientiert im Familieninteresse | produktorientiert |
| Beratungshorizont | Gesamtvermögen | Teilvermögen |
| Beratungsbasis | Unabhängigkeit | Abhängigkeit |
| Beratungsansatz | objektiv ganzheitlich | produktorientiert |
| Beratungsumfang | kontinuierlich lösungsorientiert | Sequenziell problemorientiert |
| Beratungstiefe | alle relevanten Disziplinen inkl. rechtlicher und steuerlicher Beratung in einer strategischen Einheit | in der Regel nur produktbezogene Information ohne Kontext zur Vermögensstrategie |
| Beratungsvergütung | transparente Honorarberatung | intransparente provisionsorientierte Beratung |
| Erfolgsvergütung | erfolgsabhängige Komponente | Provision stets vorrangig vor Erfolg |
| Management | Generalist mit hoch qualifizierten Beratern | Aufgabenorientiert zwischen Beziehungs- und Investmentmanager |
Ihr Mehrwert in der Übersicht
- Ganzheitlichkeit > Allumfassende transparente Beratung
- Nachhaltigkeit > Stresstest und Worse Case, laufendes Kostenmanagement
- Objektivität > Transparenz und das Beratungsprinzip „best advice“ durch Scoring
- Erfolg > Performanceorientierung gemessen am risikolosen Zinssatz
- Risiko > Volatilität und Korrelation des Assetklassen
- Schnelligkeit > Handlungsbereitschaft und -fähigkeit
- Zugang > Internationales Netzwerk
- Ordnung > Buchung, Verwaltung und Archivierung
- Steuerung > Reporting und Analyse von Handlungsalternativen